防范非法集资热点知识

• 1、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。
  解读：非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。
• 2、非法集资主要表现有以下几种形式：
  （一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
  （二）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
  （三）通过认领股份、入股分红进行非法集资。
  （四）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
  （五）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
  （六）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
  （七）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
  （八）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。
  （九）以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
  （十）利用传销或秘密串联的形式非法集资。
  （十一）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
  （十二）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
• 3、《融资担保公司监督管理条例》第二十三条规定，融资担保公司不得从事下列活动：
  （一）吸收存款或者变相吸收存款；
  （二）自营贷款或者受托贷款；
  （三）受托投资。
• 4、根据《典当管理办法》第二十六条，典当行不得经营下列业务：
  （一）非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售；
  （二）动产抵押业务；
  （三）集资、吸收存款或者变相吸收存款；
  （四）发放信用贷款；
  （五）未经商务部批准的其他业务。
• 5、对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。
• 6、《刑法》第192条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
• 7、依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。
• 8、非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的一定比例予以清退，对利息不予清退。参与非法集资活动受到的损失，由集资参与人自行承担。
• 9、各类媒体应积极履行社会责任，拒绝登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。
• 10、根据国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第4条的规定，所谓“非法吸收公众存款”，是指“未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动”；所谓“变相吸收公众存款”，是指“未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
• 11、商品营销、生产经营活动的广告不得出现保本、保证无风险等内容。房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、收益、集资或者变相集资等内容。
• 12、当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到：
  （一）认清非法集资的本质和危害
  （二）看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准
  （三）增强理性投资、合法理财意识
• 13、面对非法集资的陷阱，我们要做到：
  （一）对高息“诱饵”不动心
  （二）对老板“实力”不崇拜
  （三）对“官方”背景不迷信
  （四）对熟人“热心”不轻信
• 14、非法集资参与者受到损失后应按以下方式正确“维权”：
  （一）及时主动向公安机关报案
  （二）要相信办案机关和政府工作组，并积极配合
  （三）要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据
  （四）通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”